散户们做交易真的长期能赚钱吗？
价值投资，并不是长期投资，而是当你选择正确的公司，你没有理由卖出，从而形成了长期投资。买入股票就是一个问题，在什么时候买入什么多少哪一种股票？
在什么时候买？在A股，好股票都不够便宜，所以有时候不好明说的，是价值投资者更盼望下跌。在国内T1和涨跌停环境下，实际上大多数股票都是比较昂贵的。这个昂贵你可以对比一下A+H上市的股票，大多数都是内地的价格高于香港的价格。那么对于价值投资者，这就需要长期而耐心的等待。这一点，几乎是很难做到的，所以对于没有耐心的投资人，我们觉得你看对了就定投。这不是因为定投是价值投资最好的方式，而是因为定投是价值投资里面最省力的方式。不要认为价值投资就是竖着耳朵听别人的经验。别人的经验和结论有时候重要性不是很大，价值投资者首先需要让自己浮躁的心定下来。
买入多少呢？买入多少这个概念涉及到分散原则。几乎所有的国家专业投资机构都是讲资产配置，你见过有哪个机构只玩股票的？所以对于一个个人投资人也一样。在巴菲特早期，格雷厄姆教的实际上多为企业债，历史上美股曾不被看好。所以分散原则并不仅仅是多选几只股票，而是要有对冲性的其他投资，比如债券，比如货币型基金。年轻人可以多拿一些钱买股票，老年人应该侧重在债券。这就是正统理性的方式。如果股票亏损惨重，你可以通过固定收益类的投资卖出来补充仓位。当然前提是，你看好的上市公司没有发生大的变化，你依然看好，他依然蒸蒸日上，股价只是短暂遇到了一些宏观或者微观小事情的冲击。
买什么？这，是个问题。有一种偏差叫可得性偏差，我们总是过分看好我们熟悉的东西，导致我们老是买那些身边有熟人在上班的企业，或者自己的企业。但是，我在这里极力反对将可得性偏差作为一种错误的投资方式。投资就要投资你了解的公司，你最好有人在这家公司上班。如何保持不要产生心理偏差？那就是在熟悉公司的前提下，你不要过于主观的看问题。这似乎是个很难纠正的错误。有些人很固执，有些人不乐意听坏话。这都是人性的问题。但如果你并不了解比别人更多的信息，你如何对这家企业的股票买的下手。所以，信息必须要有优势。当然，网络信息时代有时候你的信息过载，自己需要有充分过滤的能力。
长期持有并不是价值投资，如果发现投资犯了错误，纠正必须马上进行，越快越好。在中国涨跌停限制的情况下，往往股票抬很高，而下跌的时候几乎不会给你机会逃跑。因为跌停板的成交先后有偏向性。所以，你一定不要对错误的纠正犹豫不决。然而当你发现这个股票是正确的，那就不要轻易的放弃。那么你如何选择放弃和坚持。这又是很难量化的事情。所以一个人在股市，很多时候依赖于自己的人性闪光点。
其他股民观点做股票交易肯定是有散户真的长期赚到钱的，否则大家也不会这么热情高涨地参与股市投资，毕竟大家也不傻，稳赔不赚的事情也没有人家里有矿要去赔。公司的一个同事就通过炒股赚了上百万，大家都很羡慕，在“榜样”的效应面前更加踊跃地参与市场投资。。。
但是就散户整体而言，亏损的人确实是大多数，但是只要有这个盈利的预期和希望在，即便真正能实现盈利的人少之又少，但是只要有这个暴富的可能性存在，只要真的有相应的散户群体从中赚到钱，大家就会选择去参与。
就像买彩票一样，确实真的有人能中奖，通过这样的方式改变自己的命运，所以即便是概率再低，都会有急于改变生活窘境的大众趋之若鹜去购买。
根据市场的“一二七定律”，有多达 90% 的散户投资者都是不赚钱甚至是亏损的，真正能获得盈利的人数确实是凤毛麟角。那么通过股市赚钱的人又有什么相通之处呢？他们究竟具备怎样的独特手法和方式才能在竞争激烈的市场中分得残羹的呢？
1、不盲从、不跟风。A股的散户向来有跟风炒作的“陋习”，喜欢追热点、炒概念，但是往往这种短时间内暴涨的股票标的，后续下挫的会更凶，我们大概率只是尝到了账户浮盈的甜头然后连本带利一起栽进去。
2、拒绝频繁交易。不少散户朋友总共也就几万的资金，但是每个交易日都控制不住双手，都会买卖股票，这是个炒股坏习惯，不仅推高了自己的持仓成本（印花税、佣金、经手费多次累加也不少），还容易错失优质标的的上涨周期。就像打井 90% ，却在最后关头选择了放弃一样。
3、养成空仓的习惯，按捺住寂寞。从A股的历史走势来看，平均五年时间才会有一波像样的行情出现，而且反弹来的仓促而短暂，剩余 80% 的时间都处在区间盘整、震荡的过程当中。要是没办法做到空仓，静不下浮躁的心来，亏损是大概率的。
4、形成自己的交易思路和体系。交易的策略和方式都是需要自己去摸索的，台面上专家的方式也未必真的实用、有效，否则人家早就辞职去专职炒股赚大钱了。对于我们而言有自己的一套模式才能从市场鱼龙混杂的消息面中保持理智，不盲目去参与追涨杀跌。
5、尽量避免重仓操作。手里有 10 万，长期炒股的资金都控制在 6 - 7万以内，保证账户一定的资金闲余，这样既能够降低自身投资的风险，在机会来临之时有会有补仓的余地。
总结
长期做股票是肯定有概率能实现盈利的，也有不少的散户确确实实以此发家致富。但是对于我们而言，当务之急是如何摆脱亏损的现状，从那底层的 70% 转变为中层的 20% 才是最主要的。而改变思路和炒股模式是关键。
其他股民观点亏损是绝大多数交易者的宿命，因为这是市场运行的前提，只有止损单才会有盈利单，才会刺激场外的人不断的进场，再加上手续费，这总体上是一个资金损耗的市场。
我一向建议：交易这回事能不做就别做，能兼职做就别全职做，能交给别人做就别自己做
就投机交易来说，在很长的一段时间内想要稳定盈利真的很难，更难的是在赚到钱之后要学会急流勇退，市场不缺乏赚钱的明星，但是大多都是流星，真正做到最后的寿星实在是太少了，就连那些曾经名噪一时的股神期神大多也都晚节不保，这是职业交易者的宿命，也是职业交易者的悲哀。
当然，只要你在场内只要是做，不管用什么模式做都摆脱不了二八定律，有的是因为技术原因，有的是因为心态原因。
其他股民观点不可能，在股市里能够长期盈利的投资者不到10%，在期货交易里能够长期盈利的投资者不到0.5%，而在期权市场里能够长期盈利的投资者更少，不到0.05%。所以说，想要获得长期的，持续的盈利，股票比其他两种市场的交易概率更大一些，但是也必须花时间，花精力！
在股市里，盈利的关键还是在于对于大势的把握，对于周期规律的了解，以及能够制定，建立起一套适合自己的、有效的投资策略和交易系统！如果你不能做到这些，那么行情再好对你来说也只是一个经历的过程而已，一旦行情结束，大概率你会盈亏稳赢，输多赢少！
这就是为什么我们经历了那么多轮的大级别牛市，但是真正能够保持持续，稳定盈利的人并不多！可以说，一年或者一轮行情里能够赚几倍的人很多，但是几年，几轮行情下来，能够保持一倍盈利的人却很少，这就是交易系统的问题！
所以，散户想要在股市里做到真正的长期盈利，建立交易系统必不可少，并且还需要做到以下几点：
1、根据确定性投资，不要根据预测性投机！
2、要懂得买优质股，绩优股，并且在底部区域购买这些个股，而不要追涨高位股，垃圾股！
3、要懂得自己实践投资，不要听从别人的建议和推荐！
4、不要相信小道消息，更不要胡乱猜疑市场发布的消息！
5、不要频繁投机，不要短线频繁交易！不少人购买了一只股票,过了二三天发现股票没涨,不耐烦了,便卖出股票。之后又重新买股票,这样来来回回,进行频繁交易。但是嘉丰瑞德的理财师要提醒一句,频繁交易,不仅钱可能没赚到,手续费就要花去不少。
6、不要从众，要懂得逆势思考，优秀的投资者应学会孤独！
7、长线是金，短线是银！
8、不要购买过多股票！很多人在选择股票时,看到哪只股票上涨了便购买哪只股票,久而久之手头上拥有了几十只股票,从而造成注意力分散,每天还要顶着几十只股票的盘口“晕头转向”。从而使得你的精力无法集中,很容易走眼。
9、跟股市行情走,不要跟别人走！真正懂得炒股的人,不会跟着别人“走”,否则你会显得很被动。跟着别人买了股票,但也许别人能预估啥时会亏损,及时卖出。自己却不知,只得盲目炒股,你不亏本才怪。
10、不要购买有问题的股票！购买股票时看看它的基本面,有没有令人担忧的地方,尤其是几个重要的指标,防止基本面突然出现变化。因此,在基本面确认不好的情况下,谨慎接入,随时提高警惕。
记住股票投资好像是挖井！千万不要东挖挖西挖挖，结果哪里都不出水！情愿十年挖一口井，也不要一年挖十个坑！成功不是靠着一夜暴富，而是靠着日积月累！
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