美国最大骗局，美国现代史上的 30 个大骗局有哪些
1849 年，纽约市警方逮捕了一个名叫威廉·汤普森的男子。根据当时《纽约先驱报》的报道，汤普森很有魅力，“外表文雅”，他与陌生人接触，与他们交谈，赢得了他们的信任，然后他用这种信任说服他们放弃金钱或贵重物品。在他被捕之前，当局称这名潜行的骗子为“自信的人”，这是该词第一次被用来形容很快就会被缩写为“骗子”或“骗子”的人。
一句古老的谚语警告说“傻瓜和他的钱很快就会分开”，而骗子用墨菲定律之一来证明这种分开是合理的：“让傻瓜保留他们的钱在道德上是错误的。”
一些历史上最无耻、最辉煌、最有利可图的骗局发生在现代；有时用电脑进行，有时用空白支票，甚至有一次用三轮汽车。有的骗子被判无期徒刑，有的在大银幕上大放异彩，有的从监狱里跳出来，以换取帮助执法部门防范诈骗，甚至自己进行诈骗。
一些欺诈行为是由具有魅力和信心的个人实施的，而另一些欺诈则是本应在政府监管机构的监视下运作的大型公司所为。无论哪种方式，他们的财富都建立在受害者的希望破灭、梦想破灭和口袋空空之上。
街头聪明人长期以来一直用“如果你相信这一点，我有一座桥可以卖给你”来嘲讽天真和轻信。该声明是对一长串骗子的致敬，他们几乎在布鲁克林大桥于 1883 年建成后就开始“出售”给那些认为他们已经完成了一生的交易的傻瓜。1899 年，骗子和未来的市长 Peaches O'Day 以 200 美元的价格卖掉了这座桥，William McCloundy 因在 1901 年卖掉了这座桥而在 Sing Sing 监狱服刑两年半，而 George C. Parker 多次将其卖掉他的人生历程。
向彼得借款支付保罗的骗局——即使用新“投资者”的付款来兑现对先前受害者的承诺——被称为庞氏骗局。现代历史上最著名的骗子，查尔斯·庞兹 (Charles Ponzi) 在18 个月的时间里通过承诺 50% 到 100% 的惊人短期利润赚了1500 万美元，而实际上他只是将钱从一个人转移到另一个人同时把大部分留给自己。庞兹在 1920 年被判有罪，入狱，假释，继续进行其他骗局，再次入狱，最后被驱逐到他的家乡意大利。
就在庞兹在纽约进行他的骗局的同时，一个来自旧西部的高大人物的统治即将结束。卢·布隆格 (Lou Blonger) 和他的兄弟们在西部边境工作和欺骗，最终将无法无天和暴力的丹佛的所有主要骗子、骗子和骗子组织成一个持续了数十年的单一黑社会行动。这位内战老兵曾与 Doc Holliday、Bat Masterson 和 Earp 兄弟等狂野西部巨人交往，于 1924 年被判有罪并死于狱中。
1936 年 12 月，有 28 人因当时历史上最大的邮件欺诈计划而被起诉。骗局围绕着费城极其富有的雅各布·贝克 (Jacob Baker) 展开，他去世时他的遗产仍然未经遗嘱认证，因此任何名为贝克的人都可以提出索赔——至少骗子希望美国各地的面包师相信。骗子声称代表遗产，从 3,000 人那里收取了 300 万美元，这些人支付了他们的债权。实际上，没有雅各布贝克，也不存在这样的庄园。
今天，McKesson Corporation 是世界上最大的医疗保健公司之一，但在 1938 年，当它还是McKesson 和 Robbins 时，它已成为本世纪最大的欺诈案之一的核心。职业罪犯 Philip Musica 在禁酒令期间利用一家制药公司作为贩毒活动的幌子，收购了这家制药公司，并迅速招募他的兄弟建立虚构的合作伙伴公司。他们将资产夸大到今天的数亿美元，并从中掠夺数百万美元，然后通过虚假的合作伙伴公司将其分配给自己，这是一场改变美国会计和审计法的骗局。
到 1950 年代末，问答节目占据了主导地位，以至于“64,000 美元的问题”成为有史以来第一个将“我爱露西”从第一名的节目中推翻。任何时间都有多达 24 场智力竞赛节目，而且竞争如此激烈，以至于许多人开始偷工减料，直到一位长期在位的“二十一”冠军选手声称该节目被操纵。他的指控以及随后的许多其他指控从未得到证实，但它们引发了刑事和国会调查，以及如此多的公众强烈抗议，以至于每一个问答节目都很快停播——直到 1963 年，也就是默夫·格里芬 (Merv Griffin) 出现的时候与“危险”相提并论，该节目首先向参赛者提供答案，然后让他们以问题的形式做出回应，从而让持怀疑态度的观众放心。
几乎在他结束问答节目听证会后，一位名叫奥伦哈里斯的强大国会议员就对 Payola 展开了调查，这个名字代表了唱片业的一种常见做法，最近被德怀特艾森豪威尔总统本人公开谴责。在 Payola 骗局中，唱片业通过向 DJ 支付大笔资金来为他们的唱片提供额外的播放时间来制作热门歌曲。由于航空公司是公开的，1960 年 Payola 听证会调查了这种做法是否违反了公众信任。
莱昂纳多·迪卡普里奥 (Leonardo DiCaprio) 在这份名单上描绘了不止一个骗子，第一个是小弗兰克·阿巴格纳尔 (Frank Abagnale Jr.) 的“如果可以就抓住我”。十几岁的时候，他就用加油卡支付了价值数千美元的约会费用，阿巴格纳尔通过了数百万美元的空头支票，冒充医生、律师、教授，甚至是一名航空公司飞行员，同时通过多个双重生活在世界各地的一系列不利条件中。1969 年，一场大规模的追捕以他在法国被捕而告终，但他提前获释出狱，条件是他帮助执法部门挫败像他这样的骗子和伪造者。
在 1960 年代和 1970 年代，美国股票融资公司通过销售与共同基金相关的人寿保险政策非常成功和盈利，成为华尔街的宠儿。对投资者和保单持有人来说不幸的是，这些保单中有60,000张是假的，该公司将假保单出售给再保险公司牟利，出售其他假保单以支付原件的保费，甚至伪造保单持有人的死亡以收取利益. 该公司于 1973 年宣布破产，几位高管入狱。
1970 年代，纽约布鲁克林的一家电子商店开始成为 Crazy Eddie's，这是该地区最大的零售连锁店之一，制作了一些有史以来最令人难忘的广告——所有这些都得到了美国最大的欺诈之一的支持。现代时代。在公司上市之前，创始人埃迪·安塔 (Eddie Antar) 藏钱、提交虚假文件，并以现金支付员工以逃避工资税。上市后，他将自己积攒的部分资金注入公司，让公司看起来更有利可图，这样他就可以高价卖出股票。随着 1980 年代接近尾声，治安好了，他的商店破产了，安塔尔被判处 6 年有期徒刑。
在 1970 年代，在天然气危机最严重的时候，一位名叫杰拉尔丁·伊丽莎白·卡迈克尔( Geraldine Elizabeth Carmichael)的骗子创建了 20 世纪汽车公司，并推出了戴尔汽车公司，该公司将其作为应对燃料危机的答案。这款具有未来派外观的三轮汽车声称每加仑 70 英里，迅速吸引了 3000 万美元的投资和 300 万美元的预售。然而，Car and Driver 的一项调查显示，没有制造工厂、没有研发设施、没有生产计划，也没有汽车。
在 1970 年代后期，联邦调查局启动了 Abscam，这是一项精心设计且有争议的政府腐败调查，导致六名国会议员下台。该机构招募来运行该计划的人是梅尔文·温伯格（Melvin Weinberg），其中包括向立法者提供贿赂的假阿拉伯酋长，他因与女友一起进行的一连串巧妙的骗局而面临牢狱之灾。2013 年的大片《美国骗局》以这种骗局中的骗局为基础，获得了 10 项奥斯卡奖提名，其中包括饰演温伯格的克里斯蒂安·贝尔 (Christian Bale) 获得最佳男主角提名。
1986 年，ZZZZ Best Cleaners 创始人 Barry Minkow将他的地毯清洁公司上市，公司估值很快就超过了 3 亿美元。然而，仅仅七个月后，据透露，ZZZZ Best Cleaners 实际上是庞氏骗局的幌子。该公司破产，其资产仅以 64,000 美元清算，Minkow 被判处 25 年监禁。Minkow 高中时在父母的车库里创立了这家公司，并很快开始实施一项精心策划的计划，以欺骗投资者和误导监管机构。
1988 年，电视布道家吉姆·巴克 (Jim Bakker) 被联邦指控——地球上最大的基督教广播电视帝国的最终灭亡。吉姆·巴克 (Jim Bakker) 和他的妻子塔米·法耶 (Tammy Faye) 一直在欺骗他们的支持者、观众和投资者，这一事实只是在一场更加淫秽的丑闻之后才曝光。在 Bakker 向教会秘书转为女演员 Jessica Hahn 支付了近 30 万美元以对有争议的两厢情愿的性行为保持沉默后，公众得知了这起金融骗局，Bakker 被判 45 年徒刑，后来减为 8 年。他现在在网上鹰派世界末日准备设备。
Ivan F. Boesky 曾经是金融投机者中的巨人，但在 1987 年，他成为了这十年过度放纵的象征。Boesky 因购买内幕信息，然后利用该信息非法出售证券以赚取超过 5000 万美元的利润而被判处三年监禁。
查尔斯·基廷 (Charles Keating) 的罪行在 1980 年代的华尔街文化中很容易得到掩饰，那里宽松的法规和巨大的政治影响使这位金融家能够利用他的林肯储蓄和贷款作为犯罪的基础。到 10 年代末，很明显基廷一直在洗劫他的联邦政府支持的银行，用高风险的垃圾债券赌他投资者的毕生积蓄，并将大量资金投入政治竞选活动。在一项耗资 34 亿美元的计划之后，基廷遭到联邦民事敲诈勒索和欺诈诉讼的打击，最终使他入狱，但在此之前，以参议员约翰麦凯恩为首的一群被称为基廷五人组的立法者试图干预他的代表。
要不是乔丹贝尔福特出版了一部成功的回忆录《华尔街之狼》，他可能已经默默无闻了，该回忆录被改编为再次由莱昂纳多迪卡普里奥主演的大片电影。贝尔福特在盗窃超过 1 亿美元后入狱 22 个月，这是基于所谓的暴涨和倾销计划的毒品和性助长的公司盗窃狂潮的一部分，贝福特将购买大量毫无价值的股票来开车抬高价格，然后一次性全部卖出他的股票。
2004 年 1 月，小詹姆斯·保罗·刘易斯在休斯顿的一家汽车旅馆被当局逮捕，当局指控他在全国范围内进行了 8.14 亿美元的骗局，骗取了数千名受害者。刘易斯将他的财务咨询顾问公司作为一个庞氏骗局经营了 20 年，但从未进行过任何真正的投资，而是与所有庞氏骗局一样，使用新受害者的资金支付早期投资者的款项。
Sam Israel III于 1996 年创立了 Bayou Hedge Fund Group，迅速吸引了数亿美元的投资。然而，该基金是一个庞氏骗局，为了避免报告低回报，以色列成立了一家虚假的会计师事务所来审计 Bayou，以安抚投资者。在向他的客户骗取了 3 亿美元之后，这个骗局开始了。以色列被逮捕、定罪并被判处 20 年徒刑，但在欺诈历史上更离奇的曲折之一中，以色列伪造了自己的自杀。他继续逃跑并很快被抓获。
尽管即将到来的公司犯罪浪潮很快会让他的骗局看起来很标准，但查尔斯·福布斯策划了 1998 年可能是历史上最大的会计丑闻。作为后来演变为 Avis Budget Group 的旅游和房地产公司 Cendant 的首席执行官，福布斯最终被定罪并判处 12 年徒刑，罪名是制造一个公司谎言网络，欺骗投资者，并在一个单一的事件中抹去了 140 亿美元的市值。日。
2000 年，一名名叫Emanuel Pinez的男子因通过他的公司 Centennial Technologies Inc. 实施骗局而被判处五年监禁，并被勒令支付 1.5 亿美元的赔偿金。就在四年前的 1996 年，该公司是 New约克证券交易所。在其他欺诈行为中，这家 PC 存储卡制造商夸大了收入，甚至在圣诞节期间送出水果篮并将礼物报告为交付给客户的产品。大约 20,000 名投资者损失了 1.5 亿美元。
2002 年，里德·斯拉特金( Reed Slatkin) 承认了 15 项与他经营了 15 年的庞氏骗局有关的罪名，该骗局吸引了 800 名富有的投资者，这些投资者在该骗局中投入了近 6 亿美元。作为 EarthLink 的联合创始人和被任命的山达基教部长，斯拉特金在好莱坞和科技界都有高层接触，他的受害者名单包括 Greta Van Susteren 和 Giovanni Ribisi 等大牌。他被判处14年有期徒刑，2013年出狱，两年后死于心脏病。
就像 80 年代的基廷一样，安然这个名字已经体现了2000 年代初期定义华尔街的企业贪婪、白领盗窃和无能的法规。这家能源巨头的高层精心策划了一个庞大的会计谎言网络，旨在夸大利润、隐瞒债务并愚弄监管机构和投资者。曾经是华尔街的宠儿，安然公司的股票最高时曾达到 90.75 美元，然后暴跌至每股 26 美分，导致股东损失 740 亿美元，这是当时历史上最大的公司破产案。
2002 年，Tyco 首席执行官丹尼斯·科兹洛夫斯基 (Dennis Kozlowski) 和其他几位公司高管被指控伪造报告、使用安然式会计策略、向监管机构撒谎、窃取公司和骗取投资者数亿美元。他们用被掠夺的利润资助了卡通般奢华的生活方式，包括价值 6,000 美元的浴帘和 15,000 美元的雨伞架。科兹洛夫斯基在监狱服刑六年半，并于 2015 年获释。
电信巨头WorldCom在其审计师 Arthur Andersen LLP 因其在安然丑闻中的作用而被定罪仅一个月后，于 2002 年申请破产。由于简单但有效的欺诈，该公司的倒闭和投资者的损失甚至使泰科和安然相形见绌。世通高管通过将支出列为投资来夸大收入和现金流——首席执行官伯纳德·埃伯斯 (Bernard Ebbers) 被判入狱 25 年。
HealthSouth 曾经是世界上最大的医疗保健服务公司之一，但在 1996 年至 2002 年间，它充当了其领导人的存钱罐。高级管理人员根据安然、世通和泰科被允许隐瞒这么长时间的相同会计技巧，实施了 28 亿美元的欺诈行为。理查德·斯克鲁西 (Richard Scrushy) 和其他高管因隐瞒债务、夸大利润、提交虚假报告以及像他们的同时代人一样利用不义之财为奢侈的生活方式提供资金而被判入狱。
在 2006 年房地产泡沫达到顶峰时，抵押贷款巨头房利美被勒令为其高管的行为支付4 亿美元，其中包括操纵公司会计、向自己支付未赚到的最高奖金以及密谋掩盖他们的行为。在接下来的几个月里，房利美将在可以说是美国历史上最大的骗局——2008 年经济衰退以及导致它的抵押贷款和投资实践中发挥关键作用。
David Packouz 和 Efraim Diveroli是两位雄心勃勃的年轻军火商，他们在 20 岁出头时获得了一份价值 3 亿美元的政府合同，购买超过 1 亿发弹药并将其运送给美国支持的阿富汗战士。两人通过违反合同和购买廉价的中国制造弹药从根本上提高了他们的利润，这一事实两人都知道并竭尽全力掩盖。在 2016 年的电影《战犬》中，第弗洛里由乔纳·希尔饰演，他还与莱昂纳多·迪卡普里奥一起出演了《华尔街之狼》。
2008 年，在查尔斯·庞兹因以他的名字命名的骗局而闻名还不到 90 年之后，伯尼·麦道夫( Bernie Madoff)在结束所有庞氏骗局的庞氏骗局在他周围崩溃后失宠。然而，早在 1970 年代，麦道夫就设法将他的金融杂耍行为保持了几十年。曾被认为是世界上最伟大的投资者之一的麦道夫在 2009 年承认设计了历史上最大的庞氏骗局，该计划吞噬了 190 亿美元，其中大部分是他的密友和家人的毕生积蓄——麦道夫仍在狱中服刑 150 年。
由于 Netflix 的纪录片揭露了 2017 年灾难的内部运作，灾难性的 Fyre 音乐节成为新闻，这被宣传为行业精英和 VIP 的昂贵且超豪华的音乐节。由于虚假广告、过度承诺的促销员和错误的喜剧，客人们发现自己被困在巴哈马的不卫生和简陋的住宿环境中，供应短缺，最着名的是冷奶酪三明治。该节日的创造者比利麦克法兰被判处六年半监禁。