炒股为啥不长期持有(炒股长期持有是不是就不会亏)
最近,朋友K向我吐槽,说自己很早就看好新能源,2019年1月买入了信达新能源,到5月份,基金涨幅就超过10个点,当时害怕回调,就获利了结了。没想到,2021年新能源狂飙突进,看着自己“起了早市,赶了晚集”,错过了狂欢!
很多基民都知道基金要“长期持有”,但是在实战过程中,发现要做到“长期持有”相当反人性。
朋友K布局新能源的时间节点非常棒,如果他能把新能源基金从2019年1月抓到今天,收益超过300%,10万元本金能滚成超过30万的大雪球,一套房子的首付就攒出来了,结果现在只赚到蝇头小利,错过了后期大涨。
现实中,还有两种情况,让你很难坚持长期主义:
第一,基金短期波动过大,因为恐惧提前卖出。例如银华富裕主题,这支基金专注科技板块,长期收益不错,但是基金净值波动幅度大,最大回撤程度深。如果你能坚持长期持有,其三年年化收益高达43.17%,五年年化收益也有28.35%,但是,如果你在投资过程中,因为回撤拿不住基金,你不仅可能赚不到钱,甚至可能亏损。
第二,个别基金长时间箱体震荡,没有上涨。这类基金也是对投资人的考验,看起来它就是要验证,你是不是真正的“长期主义者”。
例如下图这支基金,2021年度几乎都是横盘走势,在今年新能源基金疯长的背景下,如果是你,还能长期持有吗?
很多人以为长期持有基金,就是稳定获得年化15%的收益,事实上,“长期主义”是反人性的,过程中,你可能要经历N次持续1-3年,跌幅达到30%-50%的熊市考验。
话也说回来,如果不是如此艰难,市场上赚钱的为什么会是少数人呢?
普通人如何才能坚持“长期主义”?我给你支三招!
第一招,找到与自己投资风格匹配的基金。基金投资就像处对象,双方风格类似才能处得长久,投资人与基金风格匹配,才能做到“长期持有”。
你是稳健型的投资人,就千万不要买回撤幅度大、波动剧烈的基金,否则,长期主义对你而言,就是长期折磨。
选定了风格匹配的基金之后,我们就要信任选中的基金经理,要明白,无论基金经理如何优秀,他都不可能时时刻刻领先市场,在他表现欠佳的时刻,多一些宽容,多给一些时间。
第二招,与自己的情绪对战。
诚如巴菲特老爷子所说,别人恐惧我贪婪,别人贪婪我恐惧,投资市场,往往只有做“逆行者”才能赚钱。
在长期投资的过程中,我们会遇到诱惑(短期冲高),会遭遇恐惧(业绩回撤),但是每一次你想要撤退时,都在让情绪停止说话,再做决策。
还有一个小技巧:不要天天关注基金净值。很多人就是因为情绪被每日净值牵动,导致做出错误决策。新闻里,那些基金收益翻10倍的投资人,常常不是因为能力强,而是因为买入基金后忘记这笔投资存在了。
第三招,通过投资组合降低波动。
降低整体账户的净值波动,基金持有体验更好,有利于投资人长线持有基金。因此,我们可以搭建适合自己风格的基金组合,例如40%的纯债基金+60%权益类基金。
最后提醒一句:长期主义绝对不是万金油,长期持有基金的前提是“手中的基金确实优质”。
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