散户炒股赚钱的钱去哪了(炒股能赚钱的散户很厉害吗)

2022-01-21 03:16 作者：正东说投资围观：次

不知道大家有没有发现，A股市场上炒股赚钱的大部分都是机构，普通散户炒股想要赚到钱却很难！不管你是本金几万块，还是几十万，几百万，甚至上千万，赚钱的散户始终是少数人！如果说赚钱跟资金量大小有关系，那么有千万资产的散户为什么大部分也在亏钱呢？说明炒股赚钱真的跟资金量大小关系不大，而跟投资股票的逻辑有关系。

注意，我这里说的是投资股票，而不是炒股票！这两者其实是有本质区别的。投资股票是长期投资上市公司当股东，赚公司分红和成长的钱。而炒股票则赚的是股票价格波动的钱，是投机取巧。

试想一下，如果你投资了一家做实业的公司，公司没有上市，你是不是只能在公司赚到钱以后给你分红你才会有收益？公司赚得越多你就分得越多，公司亏钱你还要往里面贴钱。

同样的道理，如果你是炒股票，那么你就不是投资企业赚钱，而是做一个击鼓传花的游戏。你买了股票以后，只要找到那个出价比你高的人，把股票再加价卖给他就行了！如果没有人以你的成本价购买股票，你是不是就被迫套牢做股东了？如果你投资的是实体行业的公司，你随时转让股份试试？其他股东不把你骂死才怪！

其实笔者早年也做过餐饮行业的实业投资，从餐馆创始人手里买过原始股份，当时做的协议股份转让。我当时总共投资了10万块钱，占了餐馆25%的股份。刚开始投入那几个月，每月都能有5000元左右的一个分红准时入账，还算是一笔好的投资。

但好景不长，后来餐馆创始人转让全部股份去做智能家居行业，由另外一个没有经验的股东接手经营。由于餐馆疏于管理，导致每月营业额持续下滑，最终出现亏损局面，每月还要往店里面贴钱给员工发工资。

最后经过几个股东的一致决议，我们把股份全部转让给了一个新股东，我也结束了这笔做了一年多的实业投资，最后满打满算差不多盈亏持平。

这次失败的实业投资也让我初次尝到了投资入股做股东的甜头，但更多的是对实体行业投资的谨慎态度。投资实体行业也有操不完的心，投资决策实际上比股票更难做。投资生意，最本质的逻辑是投资做生意那个人，看谁来做这个管理者。

最后我发现，还是投资优秀上市公司的股票比较省心。找到好公司，好股票，把钱安心地放在里面，研究好了鼠标一点，你就是中国优秀上市公司的股东了！不需要你操心公司的经营，只需要等它赚到钱每年给你分红就行了，这不是很好的投资生意吗？

假如公司的股价跌了，我们就可以用更多的闲钱去买入更多的公司股份，享受更多的分红，是不是比投资实体行业生意爽多了？如果投资了几年发现好公司的基本面变坏了，不能持续稳定盈利了，我们再考虑要不要重新投资一家新的公司为我们赚钱就行了，就这么简单！

但是好公司大概率会持续都是好公司，所以我们换公司的频率肯定也不会太高。找几个自己熟悉，看得懂盈利模式的好公司，在熊市股价打折的时候去投资，可以买入更多的股份，分红也会更多哦。如果我们有幸遇到大牛市还可以获得超额回报，把股份转让给那些牛市追高的投资者。

所以，炒股要想赚钱还是要有机构的投资思维。可以说大部分的机构投资者都是长期持有好公司股权赚分红的高手，机构赚钱散户亏钱也就不足为奇了。大家有心的可以去翻翻那些白马蓝筹股的前十大股东名单，清一色都是国家大机构和企业控制的，持有时间超长。

我知道有杠精肯定会抬杠，国内的基金公司也是追涨杀跌的，经常听说大基金调仓减持的。但是你要明白，这些机构绝对不像我们普通散户一样那么频繁换股。很多做得好的基金都是长期持有好公司股权长达十年以上的，三五年更是常态，而不是我们散户的三五个月，甚至三五天。比如我们的坤坤，长期持有高端白酒企业长达十年以上。

像机构一样去投资股票，我们散户将变得更加从容，安心赚企业成长的钱，陪着优秀的公司一起发展进步，不是很好吗？为什么要那么累去炒股票呢？机构是怎么投资股票的？不就是花大量的人力和物力去调研上市公司的业绩和未来预期的成长性么，然后慢慢建仓，一直买到超过限制不能再买了为止，最后就是长期持有好公司股权。他们至少都是看到公司未来三五年的一个预期业绩增长，然后根据市场给的机会去布局买入更多的筹码，等着好公司业绩增长，赚取企业利润分红和企业成长增值。

像机构一样投资股票，拥有机构投资思维。我有几点浅薄的建议分享给大家：

第一、即使再看好一家公司，永远也不要满仓投资一家公司。我们不是神，不可能算得出好公司的股权底价到底是多少，这个是世界未解之谜。所以，看好的公司我们也不是一次性全部满仓杀入，而是留有部分现金去等待更好的机会，慢慢建仓。股价相对高了，我们就等待或是少买一点，股价相对便宜了，我们再多买一点。当然也不要满仓一只股票，至少选三只你最看好的公司，做一个投资组合，最好能有一定程度的风险对冲。记住，永远不要用赌博的方式去投资。赌赢了别墅靠大海，但你不可能一直赢。

第二、看好了就不要三心二意，坚定持股。选好了股票，就不要见异思迁了，看到其他股票涨得快就去追，坚定你的持股信念，只要选股逻辑没问题，不是选的夕阳行业，就应该对好公司有信心。就像上班一样，三心二意，这个公司上几个月班，那个公司上几个月班，最终没有一个公司敢用你了！我们要对我们选好的股票有一个忠诚的态度，记住，股市里有时候慢就是快！关键是你不能够贪心，而是必须坚守自己的原则。

第三、不要太贪，好公司很多，投资你最熟悉的优秀公司。投资好公司，不是叫你摊大饼，把所有行业的好公司都买一遍。如果真是这样你还不如去买A50指数，还不用去研究，不用去操心。市场会帮你淘汰差公司，引进好公司，指数永不死！如果你实在找不到好公司，可以抄作业的，牛逼基金的前十大重仓股了解一下，几分钟选出来。别人基金公司连续拿五年十年的股票，公司不好它能赚钱吗？业绩能牛逼吗？

我要告诉你，人的精力是有限的，只做自己最熟悉的公司。不要每个篮子都放鸡蛋，分散自己的精力，这才是问题的关键。老巴跟盖茨关系那么好，也没有投资微软的股票，因为他不懂不做，不熟不做。他投资很多传统行业长达半个世纪，也不妨碍他是股神。本来我们散户资金就不多，结果还把账户搞得跟杂货铺似的，各种各样的股票都有，最后连自己买了啥都掰扯不清楚。

第四、看好的公司再好，也一定不要花高价买。好公司的股票你买了亏钱，只有两个原因：要么你买的价格太高了，要么就是你卖得太早了！所以，即使它是世界上最好的公司，股价也不会涨到天上去。行业再好，也有周期轮回，你要做的就是踩对节奏，在熊市股价打折的时候大量买，不要到牛市再去买好公司的股票了，那个时候该是你收获的季节了。

第五、既然给自己制订了中长期投资策略，就要用铁的纪律去执行。要像机构一样投资，就必须按照机构一样去执行既定的投资策略。我们的投资策略都是经过我们多方论证制定的，所以就要对它有信仰，坚决去执行。一流的策略，三流的执行，真的还不如三流的策略，一流的执行。基金公司都会有专门的投资决策委员会，基金经理也不是靠拍脑袋做交易的。既然有计划，就要去执行我们的中长期投资策略，不见兔子不撒鹰！