炒股账户泄露对方有什么影响

原创 小壹口 券业合规

收录于话题 #案例分析 76个

2020年12月31日，山东证监局发布对辖区某证券营业部员工的处罚决定，认定其在执业期间存在：通过短信向第三人发送客户王某账户资产、持仓和交易情况信息等违规行为，依据《证券经纪人管理暂行规定》第二十五条的规定，监管部门对其采取出具警示函的行政监管措施。

六年前的四连罚及近期的一例严惩

看到这个处罚案例，瞬间让壹口想起了六年前的一个系列处罚案。

2015年12月24日，广东证监局连续发布四张罚单，分别对辖区4名证券从业人员采取出具警示函的行政监管措施，其中1人在某券商广州分公司任职，另3人在另一家券商的广州中山二路证券营业部任职。四人的违规事由完全一致，均为：受他人委托，查询投资者张某聪证券账户的账号、开户券商等信息，并将有关信息泄露给他人。

在壹口印象中，此系列案发生以后，有关客户信息的处罚都鲜有出现，直到文章开头提到的这个新案例。同时，今年还发生一起与之相关联的严重违规，4月20日证监会对某证券从业人员采取3年市场禁入措施并罚没1200余万元，因其长期跟踪客户交易信息，并通过控制使用他人多个证券账户进行趋同交易。2017年3月至2019年3月趋同交易股票46只，趋同交易成交金额229,472,675.33元，趋同交易获利300余万元。

涉及客户信息的“三不得”

客户信息是证券从业人员，尤其是分支机构员工最易接触到的信息，对此必须保持足够的敬畏之心，切勿轻慢待之，更不能动歪心思、打小算盘。

客户信息大致可以分为三类：一是基本信息，比如姓名、性别、联系方式、工作单位等；二是财务信息，比如客户资产、年收入、收入来源等；三是交易信息，比如证券委托明细、成交明细、股票持仓情况等。

在个别“有心”的从业人员眼里，这些信息均打上了价格的标签，分类利用或者售卖，成为自己获取不当利益的产品和资源。结合处罚案例，壹口建议在涉及客户信息方面不要做以下三类事情，否则轻则违规，重则犯罪。

一是不得泄露。《证券经纪人管理暂行规定》第十三条第五项明确规定：不得泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。本文前面提到的五个案例均是按违反该条款被处罚的。实践中，比较常见的是泄露客户财务信息。

二是不得贩卖。把客户信息当成一种资源与他人或机构进行利益交换，这显然属于《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》规制的范围，其违规行为的严重程度也较第一点更重。实践中，比较常见的是贩卖客户基本信息和财务信息。

三是不得利用。利用可分两个方面，一个是直接用，主要是利用客户交易信息。比如4月20日证监会处罚的跟踪客户交易信息进行趋同交易的案例，虽然对于此类行为监管部门尚未仿照内幕交易、利用未公开信息交易进行单独规制，但严厉打击的态度已然很明确了。另一个是间接用，主要是利用客户基本信息。比如利用知悉客户的有关信息撮合他们之间的合作并获取抽成、好处费等，这种行为显然也是违反廉洁从业规定的。

归根结底就一句话：从业人员一定要合法守规使用客户信息，绝不能将之作为摇钱树和聚宝盆。

免责声明：本文系个人整理，如有出入，请咨询专业机构并查询相关法律法规及监管部门意见，本人不承担任何责任。关注公众号可了解更多案例分析和规则解读！索取资料、信息共享、入群、投稿、转载可微信搜索公众号“券业合规”！