炒股输了所有(炒股输了所有积蓄)

(本文由公众号越声研究(yslc927yj)整理，仅供参考，不构成操作建议。如自行操作，注意仓位控制和风险自负。)

当所有的股票都下跌的时候，你亏的钱去哪了，或者说股市上的钱是不是“蒸发”了。这其实有个误会。我们首先需要明确的一点是，这种所谓“蒸发”，并非损失了真正的财富。

股票是以钱来量化的一种商品。它和普通的商品基本上没有区别，这种商品的价值和市场对它的估值有关。所谓估值就是基于预期的证券价格，其实是一种虚拟经济。在股票上涨时，持股人只是浮盈，在股票下跌时，持股人只是浮亏。这种上涨或者下跌就是由于预期的变化，也就是估值变化。例如，你有一个古董，有专家称值10万元，过一段时间，有人说值100万元，你的财富(虚拟)增加了，但并没有人赔钱。又过了一段时间，又有人说只能值50万，你的财富(虚拟)减少了，但也没有人赚钱。这就是估值带来的价格变化，这个时候你说这钱哪去了?股市同理，大家把“股票值多少钱”和股市里流动的资金搞混了。有人以为股票值多少钱，股市里就有同样数量的钱，当股票价值缩水20%，他们会觉得有等价于20%的钱也不见了。

所谓股市里的钱蒸发了，是指股票贬值等同于多少钱损失了，并不是真有一笔等价的钱蒸发了，只是股票市值降低了。拿一个苹果举例，你有一个苹果，今天苹果卖3元一个，明天降价卖2元一个，你的苹果还是苹果，但是从价值上，你损失了1元，这就是蒸发。

比如大家通常会说这家企业“市值”100亿，其实是标价100亿，真实的价值并没有这么多。

为什么会产生价格与价值之间的差异?报价机制是主要原因。市场把“最高报价”的重要性大大突出了，只要有很小量的高报价成交，就能把“市值”推高。如果真的要把市值100亿的股票全挂高价卖，那肯定无法全部成交。就算有足够的人接盘，那成交价格也会越来越低，最终导致成交总额远远不到100亿。

股票是不会产生额外财富的。股市大跌市值减少对于货币量其实没有影响，钱实际并没有蒸发。总量并没有减少。

股市上的市值是一个怪物，它有属于自己夸张的“数字杠杆”。在好莱坞电影《华尔街》中，金融大鳄葛登杰奎(Gordon Gekko)有一句经典之言，道出了华尔街玩家的真谛：钱这种东西没有减少，也没有增加，只是从这个人的腰包，转到了另一个人的腰包而已。

现在知道是谁赚走了你赔的钱了吗?

A.上市公司股东(IPO、再融资)

B.国家(印花税)和券商(佣金)

C.部分市场操作者(获利盘)

总的来说，从宏观层面来看，股市不存在钱蒸发的问题，而是资本的重新配置，能蒸发的只有虚拟的“市值”。

总结一下， 如果你假设这个股市的参与者和资金量都是一定的，就是没有新股民进来，那么你赚的一定是别人亏的钱;但是这并不是实际情况，因此“赚的钱”非要找个由头的话，来源是新进入股市的资金。如果挣钱的人退出了股市，那么他挣的钱就真真正正落到囊中，否则都是纸上的数字而已。

中国股市的8个股市潜规则，你经历过几个?

1、看好不买一直涨，追涨买后变熊样

希望在短时间内发大财(期盼过高的短期获利) ，或天天有钱赚。股市不是自己的银行，能每天提到钱。虽然股神告诉了我们年利30%左右就已经很不错了，但你依然坚信你能比他做得更好。结果却相反。

2、气愤不过卖掉;卖后立即涨

我们知道犹太人有一个二八定律，就是说，你犯的20%的错误，可能损失到你80%的资本。在牛市中也忌满仓。你能保证你不犯这20%的错误吗?因为你的错误导致了本金在缩小，那就让我们去规避这可能的20%吧。就是把你的本金分成10份，每次拿出你本金的10%去交易吧。

3、两选一必然选错，买的下跌，没买的大涨

爱买低价股票。当行情来时，由于怕输，选股价不太高。如果跌了，也没有多少风险。其实我们在考虑风险的同时，还要考虑赢利，那就是说要找到风险小而上涨空间大的股票。股价的高低与盈亏无关是和资金介入筹码供给正相关，只有供给小，股价才涨得高。爱买低价股，整个一个舍本逐末。

4、选错后改正错误，换股，又换错

在牛市里被冲昏了头脑，忙着数钱，不知自己姓甚名谁?只有买和卖，我们花了太多时间研究买哪只股票，而没有花更多的时间去建立自己的交易系统。去研究买点，卖点，止损点，加仓点。除了买和卖，还应当休息即观望。这样我们就不会为不能按计划行事而烦恼了。

5、下决心不炒短线，长期持股，则长期不涨

喜欢在下降趋势中进行补仓操作(买入股票后向下摊低成本)。下降趋势中进行补仓越补越亏，牛市中正确的做法应该是向上加仓。也就是说我们应该向上摊高成本，而不是摊低成本。

6、抛了长线，第二天涨停

我们在一波行情来时，总是找各种理由来止赢。尤其是大盘刚开始发动时，牛股和大盘不可能同时启动，我们煎熬在大盘和个股不同步中。其实我们只要掌握住它的正常回档，就不会过早止赢，错过大段利润。

7、又去炒短线，立即被套

靠耳朵炒股，不相信市场，认为人能战胜市场，明明个股趋势向下，更愿意相信这是机构洗盘，最后损失惨重。

8、给别人推荐的涨，自己手里的跌

离市场太近 天天泡在股市里，研究每一个小道消息。每天九点上班，三点下班，到了夜里十一点还在加班。保持同股市的一定距离， 手中有股，心中无股。天天操作， 不是放跑了黑马，就是踩响地雷。

大部分亏损严重的散户，都有一些致命的错误和弱点，总是永远的处于满仓状态，总是不切实际的抱有幻想，总是一再的抱有侥幸心理，不懂得规避风险，而一旦被套，就死了都不卖舍不得割肉，从而短线变中线，中线变长线，长线变股东，当真正的行情来临时，只能眼巴巴的看着别人大赚特赚，自己却还在高高的山峰上站岗。

大部分散户都不能正确冷静的分析行情，多数人都没有自己的观点，总是人云亦云的跟风操作，对于自己买入的股票很少深入的研究分析，当买入之后被套了，立即慌了手脚，不知该如何应对。大部分的股市成功者几乎无一例外的都没有这些缺点，他们的所有买入和卖出都有详细的计划和严格的纪律，即便是操作失误，也不会慌手慌脚的不知所措。

目前的股市,“羊群效应”相当严重。盲目的从众心理,是绝大多数人在股市里失败的根源。许多人盲目进入股市,盲目买卖股票,没有什么技术分析,没有什么策略,光是听信别人的建议,这样的股民最容易被套住,最容易发生巨大的亏损。

许多人胆子特别的大,自己不懂什么股票知识,不会什么股票技术分析,也不了解自己炒股的心态如何,光知道通过炒股肯定能够挣钱,于是就盲目到股市投资,特别是那些拿全部积蓄来赌博的人,实在是太可怕了。“炒股不能炒没了健康,炒没了生活。”要避免产生“羊群效应”。一定要克服盲目的从众心理,做到遇事要冷静分析思考,了解自己能不能做,会不会做好?心理承受能力是多少?

投资市场是一个博弈场，没有对手盘的亏损，就没有自身的盈利，老庄家一直不卖出股票，新庄家怎么去接盘呢?所以，即使股价到了相对的地位，但里面的庄家不走，是吸引不了新的资金进来做盘的。

众所周知，任何资金都是有成本的，市场上大部分庄家做庄除了自有资金以外，还有部分资金是借贷资金，而这部分资金是有借贷期限和借贷成本的。一旦庄家介入一只个股，该股在短时间并没有达到自己的预期目标，即使依旧处于低位，迫于借贷资金的期限和借贷成本，最终卖出股票反而是最好的选择，不然一直耗着，反而亏损更大。

有些个股直接变成了僵尸股，无人问津，如果庄家介入这种票，再加上本身资金实力有限，又没有大部分散户的添砖加瓦，不管股价是否低位，也会选择卖出股票 。

其次，从去年以来，监管不断加强，尤其大数据时代，游资已无处遁形，别看现在闹得欢，一不小心就拉清单，谁也不想被拉出去祭旗。

综上，不要试图去猜市场的位置，股价没有高低，现在你认为的低点，或许是未来的高点。也不要试图去猜主力的意图，就算是打压吸筹，那也会是一个漫长的周期，价格上上下下，你的心脏会接受考验。

安德烈·科斯托兰尼曾说过，不要认为卖出者或者买入者比你更聪明，他们知道的不一定比你更多。主力也是如此，没人能断定这里就是底，底是一点一点真金白银的买出来的。主力也犯错，很多资金也在不断的割肉爆仓。

金融操作的规则是最简单的，但却是所有事业中最难的一项，因为金融操作的本身就是赌博，赌博，最难的不是难在方法难学，而是难在心法难练。好比打篮球，把球丢给你，你也会拍两三下，运球、投篮也不会有什么问题吧!

可是这样就能够上场吗?一位老前辈的诤言：

低手为什么亏钱，一招半式就想抢钱，那老手混什么?何况一招半式是独门功夫，还是每个人都会的三脚猫功夫?

中手为什么亏钱?十八般武艺也练了，为什么还是亏钱?因为练太杂，忽而武当剑，忽而少林拳，碰到行家不被修理才怪。

高手又为什么亏钱?功夫已属上乘，也已百战沙场，怎么还会被修理?怎么不会!高手亏钱常常是亏大钱，遇一次，就得重头开始。高手功夫了得，亏在有恃无恐，亏在大环境的不可变量，亏在太过自信，毁在资金控管，能不慎乎。

看人捞钱好象容易，其实不然。由新手，到中手，甚至老手，过程中到处充满陷阱。练得众多方法，还得吸收消化，融会贯通，再经过市场洗礼，汰芜存精，并磨练心性，喜怒不形于色，最后粹练出一种适合你自己个性的好方法，才算大功告成。

你适不适合金融操作?问你自己!若不适合，赶快离开。若有志于此，赶紧修炼，如果练了几年还练不来，忘了它吧。

“反省，你是不是没有好方法或者是方法太多了?出招的时候是不是用同一种方法进出?资金控管、EQ情绪的管理是否达到一定的要求?”

牢记这9张思维导图，你就是赢家!

1、股市导图总纲

2、K线基础

3、均线基础

4、切线基础

5、指标分析

6、统计分析

7、选股方法

8、板块轮动

9、股市中的各色骗局

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不同交易者之间的沟通方法

两个交易者如果使用不同的交易系统，彼此交流，没有共同语言，A 交易者的平仓方法用在 B 交易者系统上，可能是负期望的。

但是两个交易者如果使用相同的交易系统或者相同的系统框架(原型)，那么彼此的交流将会很有效率和有益。

但是，现实生活中的两个人几乎肯定是用不同的交易系统的，拥有不同的交易哲学，那么如何尽量避免无效交流呢?要问对问题。

就我个人同行交流而言，我会问对方几个问题，即使是不同的系统框架，一般来说也会学到很多东西(甚至是灵感)：

你的操作时间是几点到几点?为什么这么选择呢?

你的交易周期是什么?为什么这么选择?是否看多周期?怎么看?

你如何判断趋势的呢?

你的止损点如何设定，如何过滤毛刺?

被扫损后你如何处理?是否会再次进场?

你是如何出场的?

是否会加仓?如何加?

顶尖交易员的思维是怎样的?

一个人的思路、思维方式是可以学习和效仿的。

成功的交易员在技术操作方面可能各有各的不同，但是在交易理念上却有很多的相似点，我们甚至可以得出这样一个结论，先有正确的交易理念，再有其适配分化的交易技术。

注重系统交易方法

成功的交易者都在有意无意的使用交易系统进行交易、使用明确的交易法则来约束自己的交易行为，他们或许没有白纸黑字的系统说明书，但是系统交易方法内化贯穿于他们交易生涯的每笔操作。

注重期望优势

期望值可以从整体角度来衡量一个交易系统优劣，一个期望为正的系统意味着你交易的次数越多，你的获利越多，一个期望为负的系统意味着你交易的次数越多，你的亏损越多。期望值可以帮助交易者从整体角度来评价自己的交易能力，忽略单笔交易的成败，并让交易者在不可避免的资金回撤期仍然坚持自己的交易法则。

注重破产风险

一个稳健交易者，必定让自己的每笔交易的破产风险降为 0。与其关注其他交易者如何成功的时候，关注失败交易者如何失败的可能更有借鉴意义，就像某位智者说的那样：告诉我将死在哪里，那么我就不去那里了。

大部分失败交易者，就死在重仓，使得破产风险大于 0。

注重进场、出场和资金管理

交易落实在一进一出以及进出多少头寸上，所以如果不研究进场位置、出场位置以及资金管理方法，那么路子就算走错了。你需要去思考和总结，有哪些进场方法可以使用，有哪些出场方法可以使用，以及有哪些资金管理方法可以使用，然后创造性的把这些方法提取、组合成一个完整的交易系统。

注重交易系统与个人性格搭配

交易系统如果不融入自己的个人特性，那么在使用过程中阻力会比较大，如果你的交易系统规则明确却始终无法一致性执行，那么可以看看系统规则中是否有违背自己性格的部分。

注重身体健康

一个身缠疾病的交易者，必定无法长期做好交易，交易是一门需要身心合一的事业，从科学的角度来讲，因为疾病会大量消耗一个人的意志力，从而分配给交易的意志力就会非常小。

现代人非常注重工作效率，其实睡早睡好、吃好、锻炼好，才是增加工作效率最大的捷径，交易如此，生活也如此， 利弗莫尔 就是一个典型代表，看他的传记可以知道他常年早睡，注重休息。

注重自省

当自己的交易出现问题，我们不能责怪其他任何人，也不能责怪外部环境，学会从错误中学习，不要假装没有犯错，然后想办法避免再犯同样的错误，喜欢推卸责任的交易员必败无疑。

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(以上内容仅供参考，不构成操作建议。如自行操作，注意仓位控制和风险自负。)