神秘买金人牵出洗钱案！听警方讲述来龙去脉→，买金套路
购买金条用于投资是一种常见的理财方式，但作为一种价格高、市场波动大的贵金属，人们在购买黄金时会更加谨慎。然而，今年1月，北京警方接到一些金店报案称，一些与普通顾客不同的年轻人突然来到他们的店里。这些人进了金店，不问价格，也不关心行情。一出手就是一两百万，北京很多金店都出现了这样神秘的买金人。他们是谁？购买大量黄金的目的是什么？
根据金店的反馈，警方查获了这些人购买黄金时的视频资料。画面中，一名黑衣男子走进商场，径直走向金店柜台开始购买金条。
北京市公安局刑侦总队六队四中队副中队长魏亮:他们进金店都是戴帽子和口罩的，所以伪装的比较严密。不像普通客户逛金店，他们的目的很明确，就是去投资金条。
与普通消费者不同的是，该男子并没有在柜台进行挑选和比较，他似乎对项链、戒指、手镯等金饰并不感兴趣，只关心黄金的重量和库存量。据店员回忆，该男子当天刷卡购买了三公斤金条，花费数百万元。
北京市公安局刑侦总队六支队副支队长李佳:他们主要是买投资理财金条，因为投资理财金条没有手续费。投资理财黄金是纯黄金价格，与黄金价格挂钩。
虽然开金店的各种顾客可能会遇到，但是这个人一下子买三公斤金条的情况很少见。仅仅过了两天，同一名男子再次来到这家金店，刷卡买了两公斤金条。
北京市公安局刑侦总队六队四中队副中队长魏亮:买黄金之前，他们应该对金店的存储能力有所了解。
警方调查发现，一段时间以来，有一些像这名男子这样的顾客，经常光顾北京各大金店，购买了大量金条。这些人来自全国各地，但他们的身份并不像普通游客那么简单。
北京市公安局刑侦总队六支队副支队长李佳:他们出现在北京不同地方不同的金店。他们去之前还会提前打听这家金店有多少黄金，有的还会告诉这家店的人准备多少公斤。
此外，警方发现这些黄金买家有一个规律。他们一般选择的金店都是在人流密集的商场，去同一家金店最多不超过两次。
如果经常买黄金，一次要刷卡上百万元。这些购买黄金的神秘男子虽然很大方，但显然不是普通消费者。经过进一步调查，警方确认这些男子用来购买金条的钱是赃款，他们刷的银行卡都是电信网络诈骗案件中的涉案银行卡。
北京市公安局刑侦总队六支队四中队副中队长魏亮:在境外行骗后，受害人的钱会转到指定的一级卡上。
北京市公安局刑侦总队六支队副支队长李佳:为了防止我们止付冻结，犯罪嫌疑人能够及时、快速、有效的转移赃款。他们利用这种利用POS机购买黄金的方法来转移涉案资金。
在确认了这些黄金买家的身份后，警方决定顺藤摸瓜。那么这些嫌疑人买下黄金后是怎么处理的呢？
北京市公安局刑侦总队六队四中队副中队长魏亮:他们买了金条以后会转手，有专门的人跟他们对接，然后把他们的金条拿走。他们只负责买黄金，不知道金条后续的流向。
北京市公安局刑侦总队六支队副支队长李佳:他们在卫生间，直接隔着隔板把黄金交给对方。他们甚至不知道对方的长相，也没有联系方式。
据警方调查，这些买黄金的人，每交出一次黄金，就能拿到500元左右的跑腿费。随后，他们会按照线上的指示，离开北京前往下一个城市继续作案。
掌握团伙运作模式，深挖幕后操纵者。
这群买金者的套路和轨迹，警方已经掌握的一清二楚。随着调查的深入，其背后的操纵者也浮出水面。
警方调查发现，这个团伙分工非常明确。为了清洗诈骗所得，境外诈骗团伙会雇佣一名境内代理人，该代理人根据境外诈骗团伙的指令控制三组人，即组织者、黄金购买者和黄金销售者。这三个人各司其职，听从国内特工的指令，完成诈骗洗钱的整个工作。
警方调查发现，黄金买家是整个洗钱过程中最关键的环节。但是，由于他们需要经常去公共场所刷卡购买黄金，因此他们更容易暴露身份。所以海外诈骗团伙在挑选这些黄金买家上也下了一番功夫。
北京市公安局刑侦总队六支队副支队长李佳:一般黄金买家在境外赌博场所输钱，诈骗团伙说可以快速便捷的赚钱。而且骗他们比较安全，公安局不会发现。
据警方调查，这些黄金买家在被指示来北京后，不会在第一时间疯狂买金，而是先拿到几张没有余额的银行卡。境外诈骗团伙一旦得手，会第一时间远程控制这些黄金买家，第一时间去金店购买黄金。
诈骗、转账、信用卡，这样的买金、洗钱手段可谓环环相扣，给警方打击电信网络诈骗犯罪带来了极大的难度。针对这一犯罪团伙的特点，北京市公安局刑侦总队成立专案组，与多地警方联合开展侦查，先后锁定了以郭、张某为首的两个“买黄金”洗钱犯罪团伙。1月13日，北京警方组织40余名警力在北京、湖南、广西、云南同时开展收网行动，抓获多名犯罪嫌疑人。
北京市公安局刑侦总队六支队副支队长李佳:现场起获黄金15.55公斤。截至目前，我们已经摧毁了7个团伙，逮捕了36名犯罪嫌疑人。
目前，36名犯罪嫌疑人因涉嫌隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪已被刑事拘留，案件正在进一步审理中。
开业不到一个月，金店经营异常。
广东汕头警方也破获了一起“黄金洗钱”案。然而，首先引起警方注意的并不是买黄金的人，而是一家卖黄金的小店。
2022年6月，汕头警方接到线索，当地一家刚开业不到一个月的金店有些异常。
汕头市公安局金平分局刑侦大队五中队副中队长罗辰:这个金店用了不到一个月，整个流水达到一千多万元。
警方调查发现，这家金店位于人烟稀少的街道，店面比较小，柜台上的首饰品数量有限，不太可能有这么大的资金流。警方到现场查看后，觉得有点不正常。
店里门很少，很少在门口遇到客人，但店员还是摆出一副冷冰冰的态度。那么这几千万的流水是哪里来的呢？这背后隐藏着什么？
原来，这家金店的老板叫张，今年35岁。他一直在潮州市饶平县做烧烤生意。一个月前，他突然来到汕头，开了这家金店。随着调查的深入，警方越来越觉得这家金店疑点重重。
汕头市公安局金平分局刑侦大队五中队民警林建:在蹲守的过程中，我们发现有一个女子来到这家店，她的行为比较奇怪。她经常戴着面具和帽子。她在商店里呆了几个小时。所以，我们觉得可以从这个女人身上有所突破。
女人连续几天在金店花钱。
这个神秘女子的出现，让警方觉得有点不寻常。警方在金店附近调取视频，发现这名神秘女子经常蒙面，连续多日出现在金店。
花几百万买黄金，连续买了好几天，警方认为这个女人不是普通消费者那么简单。经过调查，民警发现该女子名叫詹，是汕头本地人。她平日深居简出，社会关系简单。但詹的收入并不高，家庭条件也很普通，经济收入不足以支撑她进行如此奢侈的消费。那么，詹用这些钱去哪里买金条了呢？
通过进一步调查，民警发现詹某在店内使用多张银行卡进行刷卡消费，共计刷卡221笔，总金额1400余万元。这些银行卡账户来自全国各地，分属不同的账户名称。警方逐一追查这些在店内消费的银行卡，发现这些资金其实与外地的一个诈骗团伙有关。
2022年8月，汕头警方逮捕了金店老板张、店长张和一名金店店员。经过审讯，终于揭开了这家神秘金店的面纱。
原来这家金店打着黄金饰品生意的幌子在经营，暗地里却是转移赃款洗钱的犯罪活动。
汕头市公安局金平分局刑侦大队五中队副中队长罗辰:利用金店洗钱应该是一种比较新的方式。现在通过这种方式，看似是合法的操作方式，实际上涉嫌洗钱。这些手段都是为了逃避我们公安机关的侦查。
汕头警方随后逮捕了黄金买家詹。经审讯，金店老板张某与买金人詹某之前并不认识。詹每次都是电话得到指示，直接去店里买金条。
汕头警方正在调查这些金条的下落和幕后黑手。但由于金店老板和黄金买家都被境外诈骗团伙远程控制，案件侦破难度很大。警方再次提醒，无论是商家还是个人，都不要被一点点利润所蒙蔽，最终成为境外诈骗团伙的帮凶，得不偿失。
(来源:央视新闻客户端)
[编辑:尚佩]
【来源:央视新闻客户端】