买完股票怎么控制不看盘，做长线？

2021-12-27 21:58 作者：财经风鹏围观：次

为了帮助大家在股市长线投资挣钱，我从以下三个方面帮助大家：

1、从丹尼尔•卡尼曼行为心理学研究解释90%散人炒短线赔钱非理性决策原因。

2、从沃伦•巴菲特价值投资告诉大家如何进行长线投资。

3、从罗伊•鲍迈斯特意志力养成讲述如何养成自律操作股票习惯。

炒短线赔钱原因是社交货币影响、厌恶损失心理和心理账户设置。

1、社交货币影响是我们频繁买卖股票内在动机。

乔纳•伯杰将社交货币定义为：如果产品和思想能使人们看起来更优秀、更潇洒、更爽朗，那这些产品和思想自然会被人们大肆谈论，以达到畅销的效果。

几乎每个公司CEO和各行业精英都会炒股，炒股仿佛会赋予我们懂财务和懂经营成功人士标签，炒股挣钱就成了社交货币。

为了显得我们像成功人士，我们非常乐意分享哪只股票挣钱，频率是恨不得天天分享，这种潜意识就会指挥我们去卖那些挣钱的股票。而我们的精力只够操盘5只股票，从统计学角度计算每只股票上涨概率50%，如果每天分享一次股票社交货币的分享，我们每隔两天半就得操作一只股票，把成功操作股票当做社交货币说给老婆、发朋友圈、社群炫耀，这就是我们频繁操作短线的内在动机。

2、厌恶损失心理让我们下意识屏蔽赔钱股票，造成赔钱股票仓位越来越重。

心理大师丹尼尔·卡尼曼曾经做过一个抛硬币实验。他说有两种情况，让你抛硬币来决定自己能不能赚钱，如果抛出来的硬币是背面，你就会输掉100美元，如果抛出来是正面，你就会挣150美元，请问你玩不玩？如果你让一个没有金钱概念的小学生来玩这个游戏，几乎所有所有小学生都会玩，这是平均玩两次就挣50美元的数学游戏；如果你让一个大人来玩这个游戏，90%都不会干。

明明赚钱的事，大家为什么不干呢？就是在赚钱和赔钱的这个角度上，人们的心理价值是不一样的。同样是100美元，赚100美元，如果只有1心理价值，而赔100美元的心理价值，可能就到2，这就是人们非理性的体现。也就是说挣200美元的心理价值和赔100美元的心理价值是一样。这就是丹尼尔·卡尼曼通过抛硬币研究出的人们厌恶损失心理。

厌恶损失心理是如何影响我们炒股操作的？满仓时股票有涨有跌，当我们又看中另外一只股票缺乏资金时，根据厌恶损失心理，我们绝大部分的决策都是自动屏蔽亏钱的股票，选择赏心悦目的挣钱股票去卖掉。这是由于厌恶损失心理，那些赔钱的股票会一直占着仓位，挣钱的股票会越卖越少，赔钱的股票越攒越多。

3、心理账户设置让我们对卖挣钱股票行为更容易接受。

心理账户是芝加哥大学行为科学教授理查德·塞勒提出的概念。心理账户是行为经济学中的一个重要概念。由于消费者心理账户的存在，个体在做决策时往往会违背一些简单的经济运算法则，从而做出许多非理性的消费行为。

比如说，我们两约好了去看一场电影，我花钱花了100块钱买了一张电影票，你是别人送你一张电影票。在准备要去看这个电影的时候，突然听说外边下起了暴风雪，然后要冒着这个暴风雪去看那个电影，请问谁会愿意放弃这个看电影的机会？大家很明显能够想到，那个白得这张票的人会容易放弃。但实际上白得的这张票和花100块钱买的这张票作用一样，结果明显相反，有一个人放弃而有一个人冒着风雪去看。原因是这个电影票我花了钱了，在我心中的心理账户的价值是100元，而你这张电影票心理账户是零元。

心理账户如何影响我们股市操作的呢？卖股票的时候，很多人喜欢卖赚了钱的股票，当你家里有事发生需要用钱的时候，因为你觉得他反正已经赚钱了，他在你的心理账户当中更容易接受。而那个没有赚钱的，很明显赚钱能力很差的那个股票，你反倒不卖，为什么？因为你不希望自己出现炒股亏损的记录，所以你就会留着那个，继续让它赔更多的钱。

巴菲特从企业、管理、财务、市场四个角度阐述如何进行长线价值投资

1、企业准则

企业是否简单易懂？巴菲特和芒格共同提出了能力范围外企业不投。比如能力范围外的互联网产业他们看不懂，虽然损失了很多投资机会，但是2000年互联网之殇巴菲特成功规避了。巴菲特投资成功最典型的有可口可乐、通用电气、富国银行，因为他们业务模式简单易懂。

企业是否有持续稳定的经营历史？新兴企业扩张过程中会遇到各种各样的挑战，比如说产业扩张资金链短缺、竞争对手低价倾销、替代品出现顾客流失等一系列的新问题。而有持续稳定经营历史的企业都曾经面对此类问题并成功化解，在未来遇见同类的问题抗风险能力更强。例如2019年高瓴资本416亿拿到格力电器15%的股权，原因之一就是董明珠的带领下的格力拥有29年持续稳定经营历史。

企业是否有良好的长期前景？这个需要对行业进行预判，下图是同样持有价值投资理念的张磊的持仓。制药行业是疫情影响下唯一盈利的行业，格力、公牛电器是5G基站建设、特高压、城际高速铁路和城际轨道交通、新能源汽车充电桩、大数据中心、人工智能和工业互联网七大基建必备品，海螺水泥是城乡结合新形势的需求，宁德时代是布局未来电池，良品铺子是经济下行食品刚需，其中没有房地产、钢铁、矿山、机械制造等前景渺茫的产业。

2、管理准则

管理层是否理性？海底捞盈利非常好为什么不急速扩张不上市？海底捞的口碑服务靠管理、靠人，急速扩张必然带来服务质量下降，张勇就是够理性才缓步发展继续打造口碑。瑞幸咖啡管理层一年开几千家店，布局是足够大，不够理性，遇到疫情重击。

管理层对股东是否坦诚？管理层要对股东坦诚包括公司的大致估值、公司有多大可能性达到未来目标、鉴于过去的表现管理层干的怎么样，这些一般通过财务报表，股东大会等形式呈现。正面典型是海底捞老鼠事件，4小时发公告承认老鼠存在，承认管理层问题，不开除员工，立即全国整改，邀请所有顾客参观后厨，为自己打了一个好广告；反面典型是瑞幸财务造假被美国逼退市。

管理层能否抗拒惯性驱使？惯性就是前进的方向，比如数码相机是柯达的塞尚首先发明的，因为柯达管理层受胶卷相机惯性驱使未重视，才导致柯达帝国的崩塌。

3、财务准则

重视净资产回报率而不是每股盈利。净资产回报率(净资产收益率)是公司税后利润除以净资产得到的百分比率，用以衡量公司运用自有资本的效率。每股盈利(EPS)，又称每股税后利润、每股盈余，指税后利润与股本总数的比率。公司会留存上一年度的部分盈余,这样的每股盈利就增加了。而净资产同样会增加，净资产回报率会更准确。

计算真正的股东盈利；寻找具有高利润率的企业。通过计算一家公司的净利润、折旧、损耗、摊销、资本支出和其它运营成本，这样就能得到一份大致的数据。我们再从这些股东盈利高企业中选择股票投资。

每一美元的留存利润，至少创造一美元的市值。这是对企业盈利能力的具体考查，所有的留存利润均给股东带来了满意的回报，如果不能创造最低市值就应该给股东分红。

4、市场准则

必须确定企业的市场价值。确定企业的市场价值的常见方法是低市盈率、低市净率和高分红率。巴菲特提出一个公司的价值取决于现金流和贴现率，也就是股东盈余除以国债利率。比如2019年，5年期中国国债利率是4.27%，格力电器有601573.09万股，2019年12月31日每股现金流是4.64元，格力2019年年底估值就是601573.09/10000*4.64/4.27%=6537亿元。

股价相对于企业的市场价值是高是低？

能否以折扣价购买到？也就是低价买入，格力电器2019年年底估值是6537亿元，市值3487.32亿，年底就是买点。

通过坐直养成自律，设置警示提醒操作，买卖三问确保理性，帮助大家养成长线投资习惯。

1、通过坐直培养自律

经过心理学家统计，只要养成任何一个好习惯，就能培养自己的自律性，做任何事自控能力都增强。

我们就从最简单的坐直做起。入座前心理默念：坐直！我要成为下一个巴菲特；坐直基本动作，挺胸、抬头、双手握拳向后扩肩；一直保持姿势；起身给自己一个微笑奖励并告诉自己我刚才又坚持多少分钟！

找一个朋友监督或者加入一个习惯养成群，如果当天没坚持，发一个惩罚红包。每晚睡觉前写坐直日记并把快乐分享给一个朋友，回想今天坐直几次，大概多久，没坐直几次，原因什么，如何更改！

坚持1个月，坐直的习惯就会养成，您炒股的自律性也会随之提升。

2、设定专门操作股票场所，设置情绪、状态、影响警示牌。

带有情绪不操作：愤怒、悲伤、兴奋情绪不操作；

过度疲劳不操作：头晕、犯困、劳累状态不操作；

他人建议不操作：权威、股友、社群影响不操作。

3、每次操作前询问自己三个问题：

买卖股票的目的是什么？

是否符合价值投资理念？

是否有社交货币、损失规避、心理账户影响？

把问题答案写操作记录上，确认无误后再去交易。

最后总结：我们需要规避股市操作中的社交货币影响、损失规避心理和心理账户设置等常见非理性决策，从企业、管理、财务、市场四个角度去进行股票价值投资，通过自律养成、警示提醒、操作三问帮助自己理性操作。我们有理由相信，通过大家的积极学习、不断努力、坚持自律，中国会有更多的股神出现。

参考文献：丹尼尔•卡尼曼《思考，快与慢》，罗伯特哈格斯特朗《巴菲特之道》，查理•芒格《穷查理宝典》，乔纳•伯杰《疯传》，罗伊•鲍迈斯特《意志力》，路骋《用得上的商学课》和樊登演讲稿。

其他股民观点

我年轻时也是非常喜欢看股票，看盘面，结果控制不了自己的手，本来想做长线的，结果中途就卖出了，做成了短线。

后来我意识到这个问题。我采取了应对策略，我是改为边打游戏边看股票。这样我就不会陷入到盘面去，有很多时间都在打游戏。慢慢的我发现了边打游戏边看股票，并不影响炒股的收益。所以我后来慢慢的几乎就不太怎么看股票了，大部分时间都用来打游戏，这样我就可以控制自己不看股票了。

后来我又把打游戏这种习惯转移到游泳和户外徒步，这样我可以在外面进行锻炼，几乎一整天的时间都没有看见过票，这时发现这也并不影响什么股票的收益，原来股票是可以几天不看的。

炒股票实际就是要改正自己的一种行为习惯。我当时是采用的分散注意力的方法，从游戏到户外徒步游泳的，结果一两年就成功的控制住了自己。

现在我大部分的时间都是用来写作或者出去游玩，一天都看不了几眼股票，对当前的股票热点根本就不清楚，但是这并不影响我炒股票。因为我现在彻底的改成了长线投资。无论是从投资方法上还是从交易习惯上，都彻底了远离短线交易的行为习惯。

希望我的这种分散注意力的方法，能够对你有所帮助。

其他股民观点

你好，谢谢邀请。

在传统“五毒”排序里面，前三毒是人类肉体上的基础供给，也是生存与生活的构成要素，唯有这个排位第四的赌，赌，似乎是游离于肉身之外，且对中枢神经系统、周围神经系统产生刺激，犹如针尖刺心似的，悲与喜、呆与狂，往往一瞬间。

买股票似赌，俗话说练武不练腰到老艺不高，每个散户家里都有几本炒股秘籍的书，或上网学习一番，以提高赌的技艺。买的股票涨了，喜形于色，吃嘛嘛香，买的股票跌了，乌云盖头，啥都无味。喜涨怕跌，涨了赚了赶快卖，跌了赔了不割肉就卧倒。在股市里，这是一种病，心智不全的表现。想做个长期投资者，不缺理念，更需要磨练。

那么，买完股票怎么控制不看盘，做个长线呢？！

5G的生活更精彩，忘拿手机了你的心里就跟没底似的，就跟手机里的秘密被掀开了的似的。删除股票软件，也算是强制戒赌“戒毒”，只怕是会复发，因为看不到你的钱，你的票，你不会安生的。心智重要，信心更需要，学会相信自己。当你相信自己了，心静自然凉，看盘与忘掉就是一个样。

成功的炒股者都是孤独的。有的人或许是为别人而活，无论见到谁，他都和你说股票，就跟他赚了金子似的，急于分享给你，这样的人是炒股负能量的携带者，切记！如果你想长线持股，应当远离他，有时会干扰你的思路的。做到不与别人谈股，也不听别人胡得得。

买股做长线，要看大盘指数的位置，更要看个股的价位，还要结合趋势与周期。如果股价高高在上了，再买入做什么长线，就是中风的表现。

多少年前听说过一个炒股赚大钱的故事。某女股民出了车祸，浑身多处骨折，在医院躺了大半年，一瘸一拐的出院后打开股票软件，哇塞，全仓买的股票涨了5倍！

一点观点，与朋友共勉。

其他股民观点

在2019年伯克希尔的股东大会上，有一个13岁的小男孩问巴菲特和芒格，他们的成功依赖于“延迟满足感”，他问孩子们如何才能发展这项技能。

芒格给出的回答是：“我是‘延迟满足感’方面的专家，我有很多时间来拖延。人们要么生来就有延迟满足的基因，要么就没有，但这是不可能被后天教导出来的。”

价值投资需要有延迟满足的性格特点，芒格的这句话虽然也有点开玩笑的意味，但如果你天生就有延迟满足的基因，那能长期持有一只股票就容易得多。

如果你天生就是一个急性子，想要快速获得收益，那只能自己去调整心态，很多长期投资者都会学习一下禅修、心学什么的，也是为了调整心态，磨练心性。

当然，长期持股也不一定能保证你能赚钱，赚钱的前提，还是你真的看懂了一个公司的价值，你买对了股票，然后买的价格还不贵。